Таиланд: ужесточение контроля мобильного банкинга

Таиланд вводит строгий контроль за мобильным банкингом: до 30 апреля пользователи должны подтвердить данные SIM-карты, иначе услуги будут приостановлены.

Таиланд: ужесточение контроля мобильного банкинга
Конфискованные SIM-карты и банковские карты: Таиланд борется с финансовыми преступлениями, связанными с мобильным банкингом.

Правительство Таиланда активизирует меры по борьбе с преступностью, использующей «подставные счета» (mule accounts) и номинальных владельцев для онлайн-транзакций. Цель инициативы — пресечь незаконные финансовые операции и повысить безопасность мобильного банкинга.

Заместитель пресс-секретаря правительства Каром Пхонпхонкланг заявил в субботу, что Министерство цифровой экономики и общества (MDES) укрепляет защиту мобильного банкинга для предотвращения использования «подставных счетов», часто применяемых в отмывании денег и мошенничестве.

Новое постановление требует соответствия имени в системе мобильного банкинга и имени владельца SIM-карты. С субботы банки обязаны уведомлять пользователей о любых несоответствиях.

В течение апреля пользователи получат уведомления в мобильных приложениях банков с просьбой подтвердить личность у оператора мобильной связи до 30 апреля.

В прошлом году реализовали политику «Очистки мобильного банкинга», проверив соответствие данных пользователей мобильного банкинга записям о владельцах SIM-карт.

В ноябре Национальная комиссия по радиовещанию и телекоммуникациям (NBTC), Управление по борьбе с отмыванием денег (Amlo), Банк Таиланда (BoT), операторы связи и банки завершили проверку более 120 миллионов телефонных номеров. 63,02% (75,8 миллионов) номеров подтверждены как легитимные.

Однако 25,68% (30,9 миллионов номеров), в основном открытых иностранцами до 2023 года, показали несоответствие данных регистрации мобильного банкинга и SIM-карты. Это вызывает серьезную озабоченность властей, так как такие несоответствия могут использоваться для сокрытия незаконных финансовых потоков.

Каром Пхонпхонкланг подчеркнул, что пользователи с несоответствиями должны обновить информацию: изменить данные владельца SIM-карты или обновить номер телефона в банке до 30 апреля. Игнорирование требования может привести к приостановке услуг мобильного банкинга.

Кроме того, 11,29% (13,5 миллионов) номеров не имели зарегистрированной информации о владельце SIM-карты. Пользователям необходимо зарегистрировать SIM-карту на своё имя у оператора и обеспечить соответствие данных со счетом мобильного банкинга до 30 апреля. В противном случае, услуга мобильного банкинга будет временно приостановлена.

Новые меры — значительный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями в Таиланде. Правительство рассчитывает значительно снизить количество мошеннических операций и защитить пользователей мобильного банкинга. Остаётся открытым вопрос о влиянии изменений на иностранных граждан и сложности обновления информации для них. Дальнейшее развитие ситуации будет тщательно отслеживаться как внутри страны, так и за рубежом.

Bamboo Post

, , , ,