Таиланд: ужесточение контроля мобильного банкинга
Таиланд вводит строгий контроль за мобильным банкингом: до 30 апреля пользователи должны подтвердить данные SIM-карты, иначе услуги будут приостановлены.
Правительство Таиланда активизирует меры по борьбе с преступностью, использующей «подставные счета» (mule accounts) и номинальных владельцев для онлайн-транзакций. Цель инициативы — пресечь незаконные финансовые операции и повысить безопасность мобильного банкинга.
Заместитель пресс-секретаря правительства Каром Пхонпхонкланг заявил в субботу, что Министерство цифровой экономики и общества (MDES) укрепляет защиту мобильного банкинга для предотвращения использования «подставных счетов», часто применяемых в отмывании денег и мошенничестве.
Новое постановление требует соответствия имени в системе мобильного банкинга и имени владельца SIM-карты. С субботы банки обязаны уведомлять пользователей о любых несоответствиях.
В течение апреля пользователи получат уведомления в мобильных приложениях банков с просьбой подтвердить личность у оператора мобильной связи до 30 апреля.
В прошлом году реализовали политику «Очистки мобильного банкинга», проверив соответствие данных пользователей мобильного банкинга записям о владельцах SIM-карт.
В ноябре Национальная комиссия по радиовещанию и телекоммуникациям (NBTC), Управление по борьбе с отмыванием денег (Amlo), Банк Таиланда (BoT), операторы связи и банки завершили проверку более 120 миллионов телефонных номеров. 63,02% (75,8 миллионов) номеров подтверждены как легитимные.
Однако 25,68% (30,9 миллионов номеров), в основном открытых иностранцами до 2023 года, показали несоответствие данных регистрации мобильного банкинга и SIM-карты. Это вызывает серьезную озабоченность властей, так как такие несоответствия могут использоваться для сокрытия незаконных финансовых потоков.
Каром Пхонпхонкланг подчеркнул, что пользователи с несоответствиями должны обновить информацию: изменить данные владельца SIM-карты или обновить номер телефона в банке до 30 апреля. Игнорирование требования может привести к приостановке услуг мобильного банкинга.
Кроме того, 11,29% (13,5 миллионов) номеров не имели зарегистрированной информации о владельце SIM-карты. Пользователям необходимо зарегистрировать SIM-карту на своё имя у оператора и обеспечить соответствие данных со счетом мобильного банкинга до 30 апреля. В противном случае, услуга мобильного банкинга будет временно приостановлена.
Новые меры — значительный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями в Таиланде. Правительство рассчитывает значительно снизить количество мошеннических операций и защитить пользователей мобильного банкинга. Остаётся открытым вопрос о влиянии изменений на иностранных граждан и сложности обновления информации для них. Дальнейшее развитие ситуации будет тщательно отслеживаться как внутри страны, так и за рубежом.
банкинга, безопасность, мошенничество, преступность, Таиланд
Ярлыки: Новости (1800) Таиланд (1462) бангкок (337) политика (257) мошенничество (127) туризм (112) экономика (89) мьянма (86) бизнес (75) арест (72) безопасность (66) выборы (65) паттайя (63) расследование (57) китай (55) таксин (53) инвестиции (52) убийство (50) пхукет (49) наркотики (48) преступность (48) коррупция (47) трагедия (47) полиция (46) транспорт (43) чиангмай (42) турист (41) смог (40) контрабанда (39) коронавирус (38) Всего: 1517