Таиланд ограничит онлайн-переводы для борьбы с мошенничеством.
БАНГКОК — Банк Таиланда вводит новые ограничения на ежедневные онлайн-переводы, чтобы обуздать растущую волну финансового мошенничества в стране. Для защиты наиболее уязвимых слоев населения, таких как дети и пожилые люди, банки обязаны установить лимит в размере 50 000 батов (около 1537 долларов США) на большинство онлайн-переводов.
Новые правила, объявленные центральным банком во вторник, направлены на борьбу с прибыльной индустрией онлайн-мошенничества, приносящей миллиарды долларов ежегодно и особенно активно процветающей в Юго-Восточной Азии. Проблема приобрела глобальный масштаб, и во многих странах растет давление на банки, призывающее их играть более активную роль в защите средств клиентов, становящихся жертвами мошенников.
Как отметила Дарани Саеджу, помощник управляющего Банка Таиланда по вопросам платежных систем и защиты финансовых потребителей, данная мера позволит ограничить возможности преступников по быстрому получению и переводу крупных сумм денег, а также оперативно замораживать незаконно полученные средства, что увеличит шансы жертв на частичное возмещение ущерба.
Ежедневные лимиты на переводы будут разделены на три уровня: до 50 000 батов, до 200 000 батов (около 6147 долларов США) и свыше 200 000 батов. Определение лимита будет зависеть от оценки рисков каждого клиента и соответствия правилам «знай своего клиента» (KYC), принятым в банках. Клиенты с проверенной репутацией смогут осуществлять переводы на привычном уровне.
Новые правила будут внедрены для новых пользователей мобильного и интернет-банкинга до конца текущего месяца, а для существующих клиентов — до конца текущего года. Согласно данным Bangkok Post, в Таиланде насчитывается около 12 миллионов пользователей мобильного банкинга. Ранее действующие меры предосторожности ограничивали переводы через мобильный банкинг суммой в 50 000 батов за транзакцию (с обязательным распознаванием лица) и 200 000 батов в день.
Статистика показывает тревожную картину. Только в июне текущего года было зарегистрировано 24 500 случаев мошенничества, связанных с денежными переводами, что привело к убыткам на сумму 2,8 миллиарда батов (около 86,1 миллиона долларов США), в среднем 114 000 батов (около 3504 долларов США) на один случай. Самый крупный единовременный мошеннический перевод составил 4,9 миллиона батов (около 150 591 доллара США), сообщила Bangkok Post, ссылаясь на данные центрального банка.
По данным издания, мошенникам в среднем требовалось всего три минуты, чтобы похитить половину украденных средств, в то время как жертвам требовалось от 19 до 25 часов, чтобы сообщить о преступлении. За первые шесть месяцев текущего года дети младше 15 лет стали участниками 78 468 случаев финансового мошенничества, а жертвы старше 65 лет — в 416 453 случаях.
Новые ограничения, введенные Банком Таиланда, направлены на создание более безопасной среды для онлайн-транзакций и защиту интересов наиболее уязвимых групп населения, поскольку онлайн-мошенничество представляет собой серьезную угрозу для финансовой безопасности граждан. Остается надеяться, что эти меры окажутся эффективными в борьбе с растущей преступностью и помогут снизить количество случаев финансового мошенничества в стране.
мошенничество, Новости, перевод, Таиланд
