Таиланд: Сенат борется с неправомерными блокировками счетов
Как сообщает Бангкок Пост, сенатские комитеты Таиланда предложили меры по борьбе с неправомерными блокировками банковских счетов. Эти действия направлены на решение проблемы, возникшей в ходе общенациональной кампании по искоренению так называемых «дроповых счетов» (mule accounts), используемых для отмывания денег, которая затронула множество ни в чём не повинных граждан.
Экономический, финансовый и банковский комитет Сената совместно с Комитетом по правовым вопросам и правосудию провели пресс-конференцию в понедельник. Целью стало обсуждение растущей обеспокоенности по поводу замораживания банковских счетов, что является прямым следствием активизации борьбы с онлайн-мошенничеством.
Сенатор Палават Тансири (Palawat Tansiri), представитель экономического комитета, признал необходимость усилий по противодействию кибермошенничеству и ликвидации «дроповых счетов». Однако он подчеркнул, что в результате этих мер серьёзно страдают невинные граждане и малые и средние предприятия (МСП).
По его словам, сложные финансовые операции, характерные для мелких торговцев, всё чаще попадают под широкие блокировки. «Хотя быстрое замораживание счетов может нарушить незаконные переводы, во многих случаях оно блокирует средства невинных людей, вызывая серьёзные перебои в торговле и денежных потоках», — заявил господин Палават.
Среди основных препятствий он отметил длительные и запутанные процедуры разблокировки счетов. Также были упомянуты непоследовательность в применении стандартов правоохранительными органами и растущая неопределённость для пострадавших.
Комитеты предложили решения, разделённые на краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективы:
- В краткосрочной перспективе необходимо установить чёткие, стандартизированные критерии для выявления «дроповых счетов» по всей стране, которые не должны основываться исключительно на количестве счетов или частоте переводов.
- В среднесрочной перспективе важно укрепить сотрудничество между государственными учреждениями и участниками частного сектора.
- В долгосрочной перспективе предлагается создать централизованную платформу для сообщения о подозрительных счетах и их проверки.
Комитеты также призвали к созданию единой базы данных подозрительных счетов. Эта система должна быть разработана таким образом, чтобы пострадавшие лица могли подавать апелляции и предоставлять необходимые объяснения.
На фоне этих событий по всей стране растут опасения среди представителей малого бизнеса. В Кхон Каене (Khon Kaen) местные торговцы выражают беспокойство, что любые банковские переводы, которые власти сочтут нерегулярными, могут привести к немедленной блокировке, даже если счета используются исключительно для клиентских транзакций.
Например, продавец дурианов и морепродуктов сообщила, что 70–80% её ежедневных продаж оплачиваются банковскими переводами. Это делает торговлю только за наличные практически невозможной. «Если мой счёт будет заморожен, я не смогу покупать товары. Бизнес рухнет», — сказала она.
Продавец призвала правительство «решить проблему в корне, а не просто залатывать дыры».
В Утхайтхани (Uthai Thani) некоторые небольшие магазины уже вывесили объявления об отказе от банковских переводов. Владелица магазина электроники заявила, что приостановила приём платежей по QR-коду, чтобы избежать втягивания в мошеннические схемы: «Мы не можем знать, какой клиент настоящий, а какой нет».
В Накхонратчасиме (Nakhon Ratchasima) ресторан, специализирующийся на курице с рисом, разместил вывеску: «Временно приостанавливаем переводы и QR-платежи до дальнейшего уведомления». Владелец пояснил, что из-за широкой географии клиентов он не может гарантировать «чистоту» входящих переводов.
Отдельный случай произошёл в Бангкоке, где врач государственной больницы подал жалобу в Фонд «Кампания за справедливость» после замораживания девяти его банковских счетов, включая зарплатные. Он рассказал, что мошенническая группировка использовала его идентификационный номер для открытия счёта TrueMoney Wallet, на который поступали незаконные переводы.
Для русскоязычных путешественников, экспатов и цифровых кочевников, проживающих или планирующих поездки в Таиланд, эта ситуация имеет существенное значение. Бесконтактные платежи и банковские переводы широко распространены в повседневной жизни страны, поэтому новые правила и практика замораживания счетов могут затронуть их финансовые операции.
В связи с этим рекомендуется проявлять повышенную осторожность при получении или отправке крупных или частых переводов, особенно от неизвестных источников. Для небольших транзакций целесообразно по возможности использовать наличные, чтобы избежать непредвиденных блокировок.
безопасность, мошенничество, Таиланд, экономика
