Таиланд создал штаб для разблокировки банковских счетов
Министерство цифровой экономики и общества (МЦЭО) Таиланда открыло специальный «оперативный штаб» для оперативного рассмотрения жалоб на заблокированные банковские счета. Это решение последовало за резким ростом обращений от онлайн-продавцов и частных лиц, чьи средства были временно заморожены из-за предполагаемой связи с так называемыми «мул-счетами», сообщает Бангкок Пост. Создание штаба стало ответом на срочные переговоры, состоявшиеся в воскресенье между Банком Таиланда (БТ), коммерческими банками и правоохранительными органами, целью которых было урегулировать растущую общественную обеспокоенность по поводу временной приостановки действия счетов.
Постоянный секретарь МЦЭО Висит Виситсора-ат, возглавлявший встречу, подчеркнул, что речь идёт не о полной конфискации, а о временной приостановке подозрительных средств, ожидающей проверки. Он уточнил, что это не «заморозка счёта» в строгом юридическом смысле, а именно временная блокировка определённых сумм, предположительно связанных с мул-счетами. При этом остальные средства на счёте и другие транзакции остаются доступными для использования.
МЦЭО сообщило, что коммерческие банки могут приостанавливать подозрительные средства на срок до трёх дней. Полиция вправе продлить эту приостановку до семи дней. Если по истечении указанного периода доказательства правонарушения не будут найдены, замороженная сумма будет разблокирована и возвращена на счёт. Господин Висит призвал общественность сохранять спокойствие, отметив, что приостановка носит временный характер и будет снята, как только проверки подтвердят отсутствие неправомерных действий.
В случаях, когда люди сообщали об отрицательном балансе после списания средств, господин Висит пояснил, что это происходит, когда на счёте недостаточно средств по сравнению с суммами, ранее помеченными как связанные с транзакциями через мул-счета, что создаёт временный дефицит. Он также подчеркнул, что постоянная блокировка счёта может быть осуществлена только по постановлению полиции, подкреплённому доказательствами и судебными процедурами. Приостановки, инициированные банками или Управлением по борьбе с отмыванием денег (УБОД), являются лишь временными мерами для проведения расследования.
МЦЭО, в координации с Банком Таиланда, Ассоциацией таиландских банкиров, Бюро расследований киберпреступлений (БРКП) и УБОД, договорились о создании совместного оперативного штаба. Этот центр будет детально рассматривать каждый случай, чтобы отличить невиновных граждан от тех, кто сознательно вовлечён в преступную деятельность. Критерии включают анализ маршрутов денежных переводов, характер транзакций и соответствие использования счёта обычному финансовому поведению владельца.
Если связь с преступной деятельностью не будет обнаружена, оперативный штаб немедленно распорядится о снятии приостановки. По словам господина Висита, проверка может быть завершена «в течение нескольких минут, как только факты станут ясными». Он добавил, что только за одно утро в министерство поступило более 600–700 звонков от пострадавших граждан.
Генерал-лейтенант полиции Трайронг Пивпан, комиссар БРКП, отметил, что мошенники ранее использовали мул-счета напрямую, но теперь часто покупают товары у законных продавцов, а затем перепродают их за наличные. По его словам, эта более изощрённая схема приводит к тому, что невиновные граждане оказываются вовлечены в дела об отмывании денег. Некоторые продавцы сознательно сотрудничали с мошенниками, организуя фиктивные продажи за комиссионные, тогда как других обманом вовлекали в схемы. В одном случае мошенник перевёл 100 000 тайских батов (THB) на счёт ребёнка, а затем убедил его переслать средства, что привело к блокировке счёта.
Для ускорения процесса разблокировки счетов БРКП направило дополнительных сотрудников для обработки жалоб. Пострадавшим рекомендуется обращаться в местные полицейские участки или звонить на горячие линии 1441 и 095−425–7478. Господин Висит заявил: «Наша цель — быстро разблокировать средства для невиновных граждан, одновременно предоставляя правоохранительным органам достаточно времени для преследования настоящих преступников».
При снятии приостановки банк уведомит владельца счёта напрямую. Господин Висит особо отметил, что ни МЦЭО, ни Центр по борьбе с онлайн-мошенничеством (AOC) не будут напрямую звонить клиентам. Путешественникам и экспатам в Таиланде рекомендуется быть бдительными при онлайн-транзакциях и не передавать данные своих банковских счетов незнакомым лицам. В случае возникновения проблем со счетами, необходимо обращаться непосредственно в банк или по указанным официальным горячим линиям.
безопасность, мошенничество, расследование, Таиланд
