Таиланд расширяет заморозку счетов в борьбе с мошенничеством
Как сообщает Бангкок Пост, Банк Таиланда (BoT) предупредил о возможном увеличении числа замороженных банковских счетов. Это связано с расширением расследований переводов на так называемые «счета-дропы» (mule accounts), направленных на возврат средств жертвам онлайн-мошенничества.
Помощник управляющего Банка Таиланда по вопросам защиты прав потребителей Дарани Саеджу сообщила в субботу, что Антицентр по борьбе с онлайн-мошенничеством (AOC) совместно с коммерческими банками активизировал операции. Их цель — отслеживание и возврат похищенных средств, в результате чего уже заморожено множество счетов.
Госпожа Саеджу уточнила, что заморозке подлежат только те счета, на которые поступали деньги со «счетов-дропов». AOC и коммерческие банки продолжают углублённое исследование финансовых операций. Это позволит извлечь средства, связанные с мошенничеством, и вернуть максимально возможную сумму пострадавшим.
Представитель BoT признала, что по мере продвижения расследований эти меры могут затронуть большее число людей.
По словам госпожи Саеджу, Банк Таиланда обсудил этот вопрос с AOC и коммерческими банками. Они предварительно договорились скорректировать процедуры заморозки и разморозки счетов.
Цель изменений — уменьшить негативное воздействие на добросовестных владельцев счетов. Дальнейшие переговоры были назначены на воскресенье, и новые меры могут быть введены немедленно после их завершения.
Центральный банк провёл расследование инцидентов и выявил две основные причины возникших проблем.
Первая причина — технический сбой, произошедший 1 сентября. Тогда некоторые банки не смогли обновить данные о транзакциях в конце рабочего дня, из-за чего на ряде счетов отображался устаревший баланс.
Ошибка была исправлена на следующий день. Банкам предписано компенсировать пострадавшим клиентам потери, а также принять меры для предотвращения подобных сбоев в будущем.
Вторая причина связана с распоряжениями полиции о заморозке подозрительных счетов, имеющих отношение к мошенничеству. В некоторых случаях сумма заморозки превышала фактический баланс.
Это приводило к отображению отрицательных значений в системе. Банкам поручено напрямую разъяснять такие ситуации клиентам.
Госпожа Саеджу подчеркнула, что заморозка подозрительных счетов жизненно важна для отслеживания и возврата украденных средств жертвам мошенничества. Она особо отметила, что власти активно работают над совершенствованием процедур заморозки и разморозки.
Цель этих улучшений — обеспечить эффективную борьбу с мошенниками, минимизируя при этом неудобства для обычных клиентов.
Агентства также обещают ускорить разблокировку средств для лиц, чья непричастность к мошенничеству будет установлена. Владельцам банковских счетов, столкнувшимся с проблемами, которые не были решены их банками, рекомендуется незамедлительно обращаться на горячую линию Банка Таиланда по номеру 1213 для получения оперативной помощи.
безопасность, мошенничество, расследование, Таиланд
