Тайский суд обязал Касикорнбанк выплатить компенсацию актрисе
Гражданский суд Таиланда обязал Касикорнбанк (Kasikornbank Plc) выплатить 1 миллион тайских батов (около 27 000 USD) в качестве компенсации ущерба тайско-британской актрисе Шарлотте Остин. Как сообщает Бангкок Пост, причиной послужила неспособность банка обнаружить подозрительные транзакции, совершённые после полуночи, в результате которых актриса потеряла 4 миллиона тайских батов (около 108 000 USD) из-за мошенничества в 2024 году.
Постановление суда было вынесено в среду в рамках иска, поданного компанией Miss Charlotte Co Ltd, которая управляет активами и финансовыми интересами актрисы. Шарлотта Остин родилась на Пхукете и стала пятой вице-мисс конкурса «Мисс Гранд Таиланд 2022».
Она оказалась одной из первых общественных фигур в Таиланде, пострадавших от мошеннических групп. Её случай послужил стимулом для других жертв подобных афер обратиться в полицию.
07 декабря 2024 года 25-летняя Шарлотта Остин получила видеозвонок от мужчины, представившегося сотрудником Департамента специальных расследований Таиланда (Department of Special Investigation, DSI). Он заявил, что актриса подозревается в отмывании денег по делу, связанному с компанией Stark Corporation.
Эта компания в то время активно обсуждалась в новостях из-за крупного финансового скандала.
Звонивший потребовал от Остин перевести 4 миллиона тайских батов (около 108 000 USD) для подтверждения её невиновности. Следуя указаниям, она совершила три перевода через мобильное приложение Касикорнбанка.
Два из этих переводов были выполнены после полуночи, при этом актриса была вынуждена оставаться на видеосвязи с мошенником.
В мае прошлого года Уголовный суд приговорил четырёх обвиняемых по этому делу к тюремным срокам от шести до семи лет.
Иск, поданный компанией Miss Charlotte Co Ltd, требовал возмещения ущерба в размере 4 миллионов тайских батов (около 108 000 USD). Истец утверждал, что банк нарушил свои обязательства по договору о депозите.
Компания настаивала, что транзакции были явно необычными и высокорискованными. Однако банк не смог их выявить или выдать предупреждение, что привело к финансовым потерям.
Касикорнбанк, в свою очередь, заявил, что его системы мониторинга транзакций и предотвращения мошенничества соответствуют отраслевым стандартам.
Представители банка утверждали, что переводы были обработаны как обычные транзакции в соответствии с его стандартными критериями выявления подозрительной активности.
После изучения всех доказательств суд разделил своё решение на две части. Первый перевод в размере 2 миллионов тайских батов (около 54 000 USD), совершённый в 17:00, был признан обычной транзакцией.
Суд постановил, что банк не мог обоснованно знать о его связи с мошенничеством.
Однако второй и третий переводы, общей суммой в 2 миллиона тайских батов (около 54 000 USD), были признаны ненормальными. Они представляли собой последовательные транзакции, совершённые после полуночи.
Суд указал, что банк должен был иметь более надёжные системы мониторинга и защиты для выявления такой подозрительной активности.
Тем не менее, суд также признал халатность истца в переводе денег мошенникам, постановив, что ответственность за ущерб должна быть поделена поровну между истцом и банком.
Это решение согласуется с поправками к чрезвычайному указу, которые, как предусмотрено, будут введены в апреле 2025 года. Они обязывают разделять ответственность за финансовое мошенничество на основе уровня халатности каждой стороны.
Касикорнбанку было предписано выплатить 1 миллион тайских батов (около 27 000 USD) компенсации компании Miss Charlotte Co Ltd, а также годовые проценты в размере 5% начиная с 08 декабря 2024 года.
Банк также обязан возместить судебные издержки пропорционально удовлетворённым требованиям истца и оплатить 20 000 тайских батов (около 540 USD) в качестве юридических расходов.
Нититхорн Кевто, адвокат Шарлотты Остин, отметил, что это решение является важным прецедентом.
Оно устанавливает ориентир как для компаний в индустрии развлечений, так и для широкой публики, желающих привлечь финансовые учреждения к ответственности за их работу с подозрительными транзакциями, особенно совершёнными в ночное время.
Для путешественников и экспатов в Таиланде этот случай подчёркивает важность повышенной бдительности в отношении финансовых мошенничеств. Призывы к срочным переводам или требования со стороны лиц, выдающих себя за государственных чиновников, должны вызывать немедленные подозрения.
Хотя банки несут часть ответственности, их клиенты также должны проявлять осмотрительность. Уточняйте информацию и никогда не переводите деньги под давлением, особенно в нерабочее время, чтобы избежать значительных финансовых потерь.
безопасность, мошенничество, право, таиланд
